Ano, AML identifikaci klienta zvládnete na dálku
Vše v souladu s AML zákonem i stanoviskem FAÚ. S DigiSignem:
- získáte identifikaci podle § 8a AML zákona prostřednictvím Bank iD
- s klientem podepíšete potřebnou dokumentaci
- nemusíte kopírovat a uchovávat kopie osobních dokladů
Budete v dobré společnosti
Splníte vše, co zákon požaduje
Spolehlivě získáte veškeré údaje podle § 5 a § 8a AML zákona:
- všechna jména a příjmení
- rodné číslo, případně datum narození a pohlaví, místo narození
- trvalý nebo jiný pobyt
- státní občanství
- druh a číslo dokladu, vydavatel a doba platnosti
- IČ organizace, která ověření provedla
Dodržíte i všechny další náležitosti:
- 10 let archivace. Přímo v DigiSign archivu, nebo u vás.
- identifikovaná osoba dává předem souhlas k předání svých údajů.
- identifikaci provedete před realizací služby.
- máte vše smluvně zajištěno - jak s Bankovní identitou, tak i s DigiSignem.
AML v DigiSignu už léta využívají i ti nejregulovanější
Bankovní identitu pro AML identifikaci na dálku využíváme od roku 2023. Jen za první 2 měsíce provozu jsme takto ověřili 170 osob a digitálně uzavřeli 550 leasingových smluv.
Petr Němec
COO
Nové klienty v ČR dnes registrujeme online během 10 minut. Díky AML identifikaci přes Bankovní identitu a podpisu dokumentů přes DigiSign.
Kristýna Minářová
Digital tribe lead
Klienti oceňují jednoduchost, my nižší procento nedokončených žádostí. Nasazením Bank iD AML jsme posunuli náš digitální onboarding na úroveň, kterou dnes moderní firmy očekávají.
Jan Laštůvka
CEO, Lemonero.cz
Leasingové smlouvy uzavíráme plně digitálně od července 2022 a podařilo se nám zkrátit dobu potřebnou k uzavření smlouvy ze 4 hodin na 30 minut.
DigiSign jako podpisovou platformu jsme vybrali, protože z námi zkoumaných řešení měl pouze DigiSign vhodné a funkční řešení AML Identify v souladu se zákonem.
Michal Mišek
Manažer rozvojových projektů, Raiffeisen - leasing
Proč využít DigiSign?
Bankovní identita je "jen" datová služba a nemá žádné uživatelské rozhraní. Potřebné údaje z ní získáte pouze prostřednictvím API. To si buď naprogramujete, nebo použijete DigiSign a nemusíte programovat nic. Většina firem volí druhou cestu.
Jak na AML ověření identity na dálku s pomocí Bank iD
Podívejte se na záznam webináře, kde advokát vysvětlí právní rámec, Bank iD představí své služby a náš produktový specialista ukáže celý proces živě v aplikaci — od nastavení obálky po auditní stopu.
Časté otázky
Musíme mít smlouvu i s Bank iD?
Ano, identifikační údaje poskytuje Bankovní identita, takže smluvní vztah musí existovat. Přes DigiSign je to ale jednoduché: podepíšete přistoupení k rámcové smlouvě, kterou už máme, a nic dalšího nenastavujete.
Musíme si od klienta vyžádat kopii občanky?
Ne. Při využití elektronické identifikace odpadá pořizování a uchovávání skenů dokladů.
Jde ověřit na dálku i cizinec?
Pokud má zřízenou bankovní identitu, pak ano.
Můžeme oddělit identifikaci a dotazník?
Ano a v praxi to často dává smysl. DigiSignem si můžete zajistit jen základní údaje a samotnou identifikaci. Dotazník můžete řešit i jinou cestou, nebo jako samostatný dokument až po provedení samotné identifikace; podepsat ostatní dokumenty můžete i prostým podpisem.
Kontaktujte nás
Nezávazná odborná konzultace
